Étendre la gestion de patrimoine aux rendements DeFi
Une plateforme de suivi patrimonial multi-clients, prolongée par un module de monitoring des placements en finance décentralisée, une classe d'actifs qu'aucun outil classique ne sait afficher.
- Client
- Patrimoine 360 : produit propre
- Période
- 2024 – aujourd'hui
- Secteur
- Gestion de patrimoine / DeFi
Conception & développement
multi-clients
cloisonnement des données
temps réel
suivi des rendements et de la TVL
alertes
sur seuils personnalisables
Le problème de départ
Les outils de gestion de patrimoine savent agréger l'immobilier, l'assurance-vie ou les titres. Ils ignorent totalement les placements en finance décentralisée, dont les rendements varient d'heure en heure. Résultat : une partie du patrimoine reste invisible dans les tableaux de bord, suivie à la main dans un tableur, avec le risque de rater une chute de rendement ou de liquidité.
L'approche retenue
Construire une base saine de gestion multi-clients (chaque conseiller ne voit que ses dossiers), puis y greffer un module dédié aux positions DeFi, avec une logique de surveillance active plutôt que de simple consultation.
Ce que j'ai construit
- Une architecture multi-tenant : cloisonnement strict des données entre conseillers et clients
- Authentification, gestion des comptes et notifications de connexion
- Un module de suivi des positions et soldes de portefeuille
- Le monitoring en temps réel des pools de prêt décentralisés : TVL, APR et APY
- Un système d'alertes paramétrable : variation de TVL, changement d'APR, mouvement de prix
- Des notifications navigateur pour être prévenu sans surveiller un écran
- Une suite de tests automatisés couvrant le parcours critique (inscription → connexion → suppression)
Les résultats
- Une vision consolidée incluant une classe d'actifs habituellement absente des outils patrimoniaux
- Des dégradations de rendement détectées automatiquement, au lieu d'être constatées trop tard
- Des données clients strictement cloisonnées par l'architecture, pas par convention
- Un parcours critique sécurisé par des tests automatisés
- Le suivi manuel sur tableur remplacé par un tableau de bord actif
Stack technique
- Next.js
- React
- TypeScript
- Multi-tenant
- API DeFi
- Solana
- Tailwind CSS
- Tests automatisés